2024年3月28日至29日,國投泰康信托在張家口市下花園區(qū)舉辦"家庭金融服務(wù)體系"系列活動。本次以"正大美好 赫奕傳家"為主題,邀請養(yǎng)老助殘機構(gòu)、保險公司、律所、公證處、業(yè)內(nèi)資深等,共論如何更好地讓金融服務(wù)人民需求,用金融提升家庭幸福。

　　28日的活動中,國投泰康信托總經(jīng)理傅強發(fā)表題為《從個人金融到家庭金融的現(xiàn)代轉(zhuǎn)向》致辭。傅強指出,人口結(jié)構(gòu)與家庭規(guī)模的變化,必將引發(fā)一場從個人金融轉(zhuǎn)向家庭金融的商業(yè)革命。不同于常規(guī)個人金融服務(wù),家庭金融服務(wù)更關(guān)注客戶及其家庭成員的綜合化需求解決,它是以信托作為法律,以家庭成員的整體利益為出發(fā)點,以信托賬戶為中心平臺,為實現(xiàn)家庭財產(chǎn)保護、資產(chǎn)增值、靈活分配、有序傳承而開展的綜合金融服務(wù)。

　　2023年年初,國投泰康信托成立了家庭金融服務(wù)部,聚焦現(xiàn)代社會的家庭財富管理,連結(jié)康養(yǎng)、醫(yī)療、照護等民生需求,致力于家庭金融服務(wù)的普惠化。基于業(yè)務(wù)模式探究、客戶案例調(diào)研、服務(wù)信托數(shù)字化系統(tǒng)打造等前期工作,國投泰康信托在原有家族信托業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上,推出了更具有人民性與普惠性的"奕賬戶"財富管理服務(wù)信托載體,正式推出"1+3+1家庭金融服務(wù)體系"。

　　"1+3+1家庭金融服務(wù)體系"即"家庭財富配置+家庭養(yǎng)、護、傳服務(wù)商生態(tài)+公益慈善"。特別面向老年群體和特殊家庭,如涉老、未成年、特殊家庭成員等人群,推出"財產(chǎn)監(jiān)護、人身監(jiān)護、養(yǎng)老照護"的新模式和供應(yīng)商生態(tài),解決了家庭"無法按自己意愿支配財產(chǎn)"的窘境。通過在康養(yǎng)、照護、教育和醫(yī)療等方面的嘗試,公司已與一些重要實體服務(wù)商形成了合作,連結(jié)了家庭、實體服務(wù)商和理財機構(gòu)三個端口,既了家庭的資產(chǎn)安全,又滿足了家庭的生活需求,實現(xiàn)了雙向,形成了良性循環(huán),開創(chuàng)了行業(yè)先例。萬千家庭可以將"信托賬戶"作為家庭金融的"總平臺、總開關(guān)",實現(xiàn)"安全掌控生活,自由支配財富"的目標。

　　國投泰康信托副總經(jīng)理江芳作題為《家庭生命旅程中的信托運用》的主題演講。她指出一千個家庭有著一千個不同的服務(wù)需求,但他們的終極目標都是自我意愿的延續(xù),以及讓家人能夠安全、有尊嚴、幸福地生活。在這個目標下的家庭金融服務(wù),是一個不斷完善和豐富的方案體系,首先財產(chǎn)管理是重要的基礎(chǔ),人們可以運用信托具有的和金融雙重優(yōu)勢,來完成財產(chǎn)管理的綜合統(tǒng)籌。同時,信托+監(jiān)護的協(xié)同是服務(wù)方案的保證,由照護、醫(yī)療、家、科技等方面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)供應(yīng)商,在信托賬戶的協(xié)同合作下,形成的家庭金融服務(wù)生態(tài)是支撐的關(guān)鍵。國投泰康信托提出的家庭金融服務(wù)之法就是通過使用信托,聚焦場景、構(gòu)建生態(tài)文化。

　　北京市曉更助殘基金會理事李俊峰在題為《特殊需要信托設(shè)立與監(jiān)護人安排》的主題演講中指出,每個心智障礙者家庭都面臨著當父母病了、老了或走了時孩子怎么辦的"終極命題"。對于這些家庭而言,特殊需要信托是"后路"選擇之一。家長在設(shè)立信托服務(wù)后,通過與信托公司的溝通可以逐步清晰自己的照料和監(jiān)護理念,告訴監(jiān)護人、第三方評估機構(gòu),對自己孩子而言什么是有品質(zhì)的生活,把包括生理、情感、自我實現(xiàn)等層次的需求逐步提供出來,從而為孩子護航品質(zhì)生活。

　　活動中,國投泰康信托用視頻形式正式了家庭金融服務(wù)體系及《涉老及特殊家庭監(jiān)護與信托應(yīng)用指南》(以下簡稱《指南》),并舉辦了簡樸隆重的家庭金融服務(wù)體系啟航儀式。部社會能力建設(shè)中心原呂建設(shè),信托研究、原銀監(jiān)會非銀司司長高傳捷,清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心研究員、國投泰康信托研究院院長邢成,華東法大學(xué)教授,中信發(fā)展研究基金會咨詢車耳,北京市曉更助殘基金會理事李俊峰,國投集團發(fā)展部(工作辦公室)副主任咸亞麗、國投泰康信托有限公司總經(jīng)理傅強等與會嘉賓共同拿起手中的金粉,灑向前方的鎏光啟動臺,讓"正大美好 赫奕傳家"八個字絢爛光輝。

　　本次推出的《指南》由國投泰康信托在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上,聯(lián)合知名學(xué)者、資深公證員和律師、實踐前沿公益人和家長組織等編撰而成。《指南》了不同場景下如何運用法定監(jiān)護、意定監(jiān)護、委托監(jiān)護和遺囑監(jiān)護等;列舉了監(jiān)護安排中,家庭成員、未來的監(jiān)護人、社會監(jiān)護組織、監(jiān)護監(jiān)督人、信托公司和公證處等不同參與方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;提供了監(jiān)護與信托協(xié)同應(yīng)用的詳細內(nèi)容。《指南》提出的"監(jiān)護+信托+服務(wù)商"的家庭方案,為涉老及特殊家庭提供了一份"幸福生活說明書"。

　　本次活動是國投泰康信托繼2023年8月"赫奕傳家"財富管理服務(wù)信托品牌后的又一重要活動。"赫奕傳家"秉持"正大美好"理念,以"奕賬戶"為起點和落腳點,建立"家庭服務(wù)信托、保險金信托、家族信托、家族辦公室"業(yè)務(wù)矩陣。本次"1+3+1家庭金融服務(wù)體系"的推出,使國投泰康信托財富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)體系得以進一步完善,體現(xiàn)了公司家庭金融服務(wù)普惠化的決心。

　　3月29日上午,國投泰康信托還同時舉辦"老齡化社會過程中的金融新賦能""信托下的特殊家庭服務(wù)方案"兩場專題研討會。嘉賓們圍繞家庭金融體系對當代家庭的助力和賦能,為家庭金融體系的進一步發(fā)展完善積極建言獻策。

　　面向未來,國投泰康信托也將繼續(xù)踐行"金融為民",堅持與各類機構(gòu)一起,利用好信托和工具,共同服務(wù)社會民生、守護美好生活。